中证报中证网讯（记者 罗京）近日，浙商总会金融服务委员会披露浙江金融顾问制度落地七年来的成绩：截至2025年末，全省金融顾问队伍达5200余名，累计为11.75万家次企业提供“融智+融资”一体化服务，落地融资规模超1.37万亿元。
作为浙江特色金融实践样本，金融顾问制度由浙商总会金融服务委员会联合各成员单位深耕打造，七年间在县域拓展、普惠金融、风险防控、理论创新等多维度实现突破。其中，县域金融服务“3386”模式已走出浙江，推广至全国22个省份、116个县，省内区县覆盖率达86%；善本信托工程落地142单、规模超4600万元，构建起普惠可及的金融生态；防非反诈“百千万”行动覆盖浙江90个区县，触达群众超1093万人次，成功劝阻诈骗140起、挽回损失超1000万元，推出《中国特色金融发展新范式丛书》，为制度实践提供了坚实理论支撑。
浙商总会金融服务委员会主席陆建强表示，2025年，浙江金融顾问制度完成从“扩面”到“提质”的关键转型，金融服务持续向基层下沉。当地打造“红色金顾”品牌，创新“驻村第一书记+金融顾问”服务模式，诞生了多个乡村振兴典型案例。如，衢州龙游席家村设立全国首个村级金融顾问工作室，推动村集体经济年收入从1.47万元跃升至91万元；淳安下姜村借力金融顾问赋能，栀子花特色产业销售收入超1410万元，让金融活水精准浇灌乡村产业。
在服务实体经济尤其是科创领域，各金融机构依托金融顾问制度创新产品与服务，成果亮眼。财通证券（601108）以“1+N”跨机构协同机制为科创企业化解风险；杭州农商联合银行通过“创新积分贷”为钱塘区园区企业落地融资30亿元；浙商银行（601916）湖州分行推出“人才信用贷”“科创银投贷”，为700余家科创企业提供超90亿元资金支持，有效推动区域“科技—产业—金融”良性循环。
陆建强表示，当前金融业正迎来价值定位和数字化两大关键变局，金融需回归功能第一性、以社会价值重塑发展逻辑，同时从业者要主动拥抱AI技术，将数字化能力转化为服务实体经济的专业效能。
针对2026年发展，陆建强表示，浙江金融顾问制度将聚焦三大核心方向持续发力：以善本金融理论创新引领实践，拓展共同富裕、乡村振兴、养老金融等新场景；以县域综合金融生态建设为抓手，迭代升级县域金融服务体系；以钱塘江金融港湾建设为载体，打造联动上海国际金融中心的华东金融创新高地。
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